今法網(wǎng)訊   中國經(jīng)濟持續(xù)高速發(fā)展，社會財富加速積累，相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，人們對 自身的人生規(guī)劃和財富管理的需求越來越普遍。國家監(jiān)測中心調(diào)查表明，有70%的居民希望有專業(yè)的理財師幫助，50%以上的人愿意支付理財師費用。事實是只 有不到1%的家庭得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家，因而對金融理財師的需求迅猛增長。如今，不論 是大型交流會、專場招聘會，還是網(wǎng)絡(luò)招聘，金融機構(gòu)都在熱招專業(yè)金融理財師。國內(nèi)金融業(yè)對理財師求賢若渴，使得在線金融理財師的身價不斷上漲。然而，與金 融服務(wù)需求不斷看漲形成巨大反差，我國金融理財師數(shù)量明顯不足。

      由于中國投資者基數(shù)眾多，投資渠道不足，導(dǎo)致投資市場火爆，國內(nèi)近幾年便涌現(xiàn)出了數(shù)千家各類交易所，和數(shù)以百萬計的投資咨詢、理財服務(wù)機構(gòu)，對于專業(yè)投資 顧問、講師、客服人員，以及具備金融理財行業(yè)專業(yè)知識及實戰(zhàn)技能的營銷、管理型人才奇缺，在許多城市，由于從業(yè)人員的素質(zhì)問題甚至引發(fā)了該行業(yè)的信任危 機，影響了行業(yè)的聲譽和發(fā)展前景。

    以往金融理財服務(wù)往往只是單純的產(chǎn)品推銷，同時金融機構(gòu)存在“只講收益，不提風(fēng)險”的誤區(qū)。由于人員素質(zhì)的參差不齊，可能無法提供給投資者正確的 理財建議和分析。業(yè)內(nèi)權(quán)威人士指出，“金融理財絕不是簡單地銷售一種產(chǎn)品，它是一個流程，一種實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的整體方法。”因此，培養(yǎng)大量的專業(yè)型理財人才 成為時代與社會的強烈需求。

      為此，國家工業(yè)和信息化部教育與考試中心開展了“在線金融理財師（OFP）”培訓(xùn)項目，為金融理財領(lǐng)域培養(yǎng)和輸送專業(yè)的優(yōu)秀人才。

      “在線金融理財師（OFP）”培訓(xùn)項目由陽光華友集團旗下陽光華友資產(chǎn)管理有限公司和北京炳隆投資顧問有限公司發(fā)起創(chuàng)立的炳隆交易學(xué)院獨家運營。位于石家 莊北站的陽光華友大廈就是國家工信部教育與考試中心在線金融培訓(xùn)管理中心和交易實訓(xùn)基地。陽光華友資產(chǎn)管理有限公司董事長王常平先生是工信部教育與考試中 心人才培養(yǎng)工程基地講師，炳隆交易學(xué)院創(chuàng)始人、常務(wù)副院長。從事金融管理、交易、教育30余年，有堅實的理論基礎(chǔ)和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。

      一個成熟的理財師應(yīng)該具有去偽存真、去蕪存菁的眼光與能力，善于在繁榮的表象下識別真相，時刻拉緊抗風(fēng)險之弦，讓投資者能夠保護好自己的果實。 

      “在線金融理財師”培訓(xùn)中，學(xué)員將體驗“1+N +實戰(zhàn)”的課程體系。

      具體來說，1代表金融理財基礎(chǔ)，包含金融數(shù)學(xué)、宏觀經(jīng)濟、市場分析、理財規(guī)劃等；N代表N種投資工具，對這些理財工具的使用進行深入淺出的精講教學(xué)（如貴 金屬、股票、債券、基金、期貨、房地產(chǎn)等），與實用性緊密結(jié)合；實戰(zhàn)包含實用案例教學(xué)、實戰(zhàn)模擬訓(xùn)練、實操交易大賽等。

     學(xué)員培訓(xùn)之后將達到以下標(biāo)準(zhǔn)：1、道德標(biāo)準(zhǔn)：制定了在線金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則，培養(yǎng)熏陶職業(yè)道德基礎(chǔ)；2、專業(yè)技能：理財顧問、投資顧問等工作崗位首先 需要具備的是專業(yè)技能。對于金融市場的理解，對于投資和投機的理解，對理財市場產(chǎn)品的熟悉程度，為客戶提供合理資產(chǎn)配置方案的能力，各項投資的特點和基本 流程，風(fēng)險的防范，在線理財?shù)牟僮髁鞒痰龋?、銷售能力：對客戶的洞察力，發(fā)現(xiàn)需求，顧問式專業(yè)銷售能力，銷售心態(tài)，銷售計劃，銷售流程，面談能力，成交 能力等的訓(xùn)練和提升。

      學(xué)員參加完培訓(xùn)以后，將在掌握理財規(guī)劃技能的基礎(chǔ)上更進一步，具備理財實戰(zhàn)實施能力，進而成為名副其實的理財教練。