人民網(wǎng)廣州7月28日電 今年是我國(guó)《反洗錢法》頒布十周年。十年來(lái)，在人民銀行廣州分行的悉心指導(dǎo)下，易方達(dá)基金管理有限公司不斷加深對(duì)反洗錢政策法規(guī)的學(xué)習(xí)理解，積極探索符合基金行業(yè)特點(diǎn)的工作方法，從“合規(guī)為本”到“風(fēng)險(xiǎn)為本”，從“要我做”到“我要做”，認(rèn)識(shí)逐步加深、工作越抓越實(shí)，使反洗錢真正成為公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重要環(huán)節(jié)，并為保障公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、打造誠(chéng)信專業(yè)的品牌形象創(chuàng)造價(jià)值。

“風(fēng)險(xiǎn)為本”提升內(nèi)控合規(guī)

“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作理念與證券基金行業(yè)合規(guī)風(fēng)控的內(nèi)在要求高度契合，指導(dǎo)我們自主自覺(jué)地把反洗錢工作嵌入日常經(jīng)營(yíng)管理，推動(dòng)公司內(nèi)控合規(guī)水平的全面提升。這兩年，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的指導(dǎo)方針，結(jié)合基金業(yè)務(wù)特點(diǎn)，公司摸索嘗試建立對(duì)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架，把洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的一部分進(jìn)行考量，全面評(píng)估產(chǎn)品業(yè)務(wù)目標(biāo)、交易實(shí)質(zhì)和相關(guān)贏利模式的合理性、可持續(xù)性，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況采取有針對(duì)性的控制措施，促進(jìn)公司不斷提升業(yè)務(wù)效率和風(fēng)控效率。

“了解你的客戶”促進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)

客戶基于信任將資金交給基金管理人進(jìn)行管理，在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上提供適合客戶需求的專業(yè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，是回報(bào)客戶信任的關(guān)鍵。易方達(dá)通過(guò)認(rèn)真落實(shí)反洗錢“了解你的客戶”原則，把客戶身份識(shí)別要求滲透到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不斷健全流程、明確責(zé)任，將客戶身份識(shí)別與客戶盡職調(diào)查、客戶投資偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查、銷售適當(dāng)性管理等工作緊密結(jié)合，環(huán)環(huán)相扣，有力推動(dòng)對(duì)客戶進(jìn)行有針對(duì)性的產(chǎn)品推介和風(fēng)險(xiǎn)提示，根據(jù)客戶特征和需求提供個(gè)性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，真正做到以客戶的利益優(yōu)先，不負(fù)所托。

嚴(yán)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)保障客戶資金安全

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，不法分子通過(guò)多種非法途徑獲取客戶身份和銀行卡信息，并利用各種交易工具，以假冒欺騙等手段試圖竊取客戶資金。對(duì)此我們必須保持高度警惕，嚴(yán)加識(shí)別和防范，以有效保障客戶的資金安全，維護(hù)公司的平穩(wěn)運(yùn)作和聲譽(yù)品牌。在互聯(lián)網(wǎng)基金業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，易方達(dá)堅(jiān)持把嚴(yán)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為業(yè)務(wù)拓展的前提，堅(jiān)守客戶申購(gòu)贖回資金同一賬戶進(jìn)出的原則，從而筑起一道實(shí)實(shí)在在的防火墻，掐斷不法分子竊取資金的途徑，為客戶資金安全提供了有力保障，由此也成為公司互聯(lián)網(wǎng)基金業(yè)務(wù)得以穩(wěn)步發(fā)展壯大的關(guān)鍵因素。

反洗錢合規(guī)支持國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略

反洗錢是國(guó)際通行的合規(guī)準(zhǔn)則，也是基金公司與海外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的門檻。在人民銀行廣州分行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，易方達(dá)初步摸索建立了與公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢制度體系和方法流程，為公司拓展海外業(yè)務(wù)、實(shí)現(xiàn)國(guó)際化戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。隨著國(guó)家“一帶一路”戰(zhàn)略的提出，資本市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的步伐日益加快。我們將切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作，加深對(duì)國(guó)際反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)踐方法的學(xué)習(xí)，以本土經(jīng)驗(yàn)和國(guó)際視野結(jié)合，以更積極、主動(dòng)和專業(yè)的姿態(tài)迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)。

綜上，反洗錢是基金公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)發(fā)展的試金石。它既是基金公司的法定義務(wù)、社會(huì)責(zé)任、合規(guī)內(nèi)控管理的重要工作；同時(shí)也為促進(jìn)基金公司全面提升合規(guī)內(nèi)控水平提供了科學(xué)的理念和有效的方法。深入落實(shí)反洗錢工作不僅能為基金公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航，還將促進(jìn)基金公司樹(shù)立專業(yè)績(jī)優(yōu)的品牌形象、實(shí)現(xiàn)國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略。(易方達(dá)基金管理有限公司 總經(jīng)理 劉曉艷 督察長(zhǎng) 張南)