這不是江蘇宜興珠寶商人歐立明(現(xiàn)名“歐礎(chǔ)磐”)第一次見諸媒體報端，早在去年7月，便有國內(nèi)眾多媒體和網(wǎng)站對虛構(gòu)珠寶基金、公司上市等名目鯨吞不少于十億元的資金的情況進(jìn)行過報道。究竟這場蛇吞象的巨大騙局該如何收場，很多人都在關(guān)注。
“我們幾個人的情況只是歐立明精心策劃騙局的冰山一角。”4月末的一個下午，幾個歐立明的債權(quán)人一臉疲憊的坐在記者對面，“他和同伙拿著我們的錢非法轉(zhuǎn) 移、胡亂揮霍、花天酒地，我們也無法奢求能夠挽回自己的血汗錢和損失，但必須讓他的行為公之于眾，政府有關(guān)部門能夠有所作為，使其得到應(yīng)有的懲罰。”
債權(quán)人口中的“同伙”，指的是歐立明的妻子周華，以及周華的姐姐周君。2013年7月，十幾名歐立明、周華、周君的債權(quán)人針對其三人涉嫌詐騙、非法集資 向宜興市公安局進(jìn)行了報案。今年才得知，2013年8月，對周君涉嫌非法吸收公眾存款罪正式立案。“我們當(dāng)時是針對歐立明、周華、周君三人進(jìn)行的舉報，其 所有的吸金行為也是這三人共同完成，所有的借條、擔(dān)�；径际侨寺�(lián)合簽名，為什么只針對周君立案，而最關(guān)鍵的歐立明和周華卻至今逍遙法外?”參與報案的 債權(quán)人們紛紛表示不滿。
事實上，早在2013年7月，便有國內(nèi)主流媒體和多家網(wǎng)站對歐立明夫婦二人詐騙一事進(jìn)行了報道，并引起了社會的廣泛關(guān)注。近些年來，宜興珠寶商人歐立明假借虛構(gòu)珠寶基金、珠寶公司上市或采取各種不正當(dāng)詐騙手段大肆吸收社會資金，炮制不少于15億元債務(wù)。
59張銀行卡流水金額12.3億 只借不還
據(jù)此前媒體的公開報道，歐立明掌控著宜興當(dāng)?shù)貎杉颐麨橐伺d明峰珠寶有限公司和宜興塔獅珥鉆石有限公司的珠寶公司，其中明峰珠寶有限價公司注冊資本300 萬元，信用等級B，法人代表歐立明持股257萬元，公司主營業(yè)務(wù)為工藝美術(shù)品、黃金制品、鉑金、鉆石、鐘表的批發(fā)和零售等等。宜興塔獅珥鉆石有限公司注冊 資本800萬元，法人代表周華(歐立明妻子)，股東周君(周華姐姐)，信用等級C，主營業(yè)務(wù)與明峰珠寶類似。
公開材料顯示，歐立明系塔獅珥公司創(chuàng)始人，塔獅珥是一家專注于為中國高端客戶提供奢侈品定制服務(wù)和品質(zhì)生活提供服務(wù)的企業(yè)，運營總部位于北京，在新加坡、上海、廣州、深圳、宜興都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)。但據(jù)媒體調(diào)查，歐立明所有的兩家公司業(yè)務(wù)幾乎處于停滯狀態(tài)。
同為參與報案的債權(quán)人史某告訴記者，自己是歐立明的表姐夫，多年來與歐立明夫婦關(guān)系甚密，甚至參與過歐立明的的各類經(jīng)營活動。據(jù)他了解，歐立明所經(jīng)營的 兩家公司只是拿來騙錢的幌子，實際經(jīng)營體量非常小。“近些年來，歐立明一直以籌辦珠寶藝術(shù)基金，準(zhǔn)備公司海外上市，公司周轉(zhuǎn)的名義對外借款，實際他的公司 根本不需要這么多運轉(zhuǎn)資金，借來得錢除了囤積珠寶，就是供歐立明、周華、周君等三人揮霍(購買豪車和境外購買豪宅)。被騙的受害者多達(dá)上百人，金額將近 15個億。”
為了證明舉報內(nèi)容屬實，幾位債權(quán)人向記者提供了厚厚一沓周華、周君兩人名下的銀行卡流水明細(xì)，“可以統(tǒng)計出來的是，2012年年度，兩人銀行卡流水明細(xì)就高達(dá)2.6個億，算上近兩年來的流水明細(xì)，往來資金高達(dá)12.3億，做什么生意需要這么多錢?”
通過這份明細(xì)顯示，周華、周君二人在各大銀行辦理的銀行卡多達(dá)59張(這是目前了解到的銀行卡張數(shù))。大筆的社會資金就是通過這些銀行卡匯入歐立明、周 華、周君三人手中。此外也可以清楚的看到，這么多的銀行流水幾乎只有大筆進(jìn)賬，很少有出賬。一位在銀行工作的債權(quán)人表示，“一般歐立明等三人借到錢后，只 支付給借款人一到兩個月的利息，給完這些利息后，就沒下文了，更不要說歸還本金。”
必須要提的是，這些還只是通過銀行流水明細(xì)能夠顯示出來得金額。吳某還告訴記者，“除了匯到銀行卡中的資金，還有很多是錢打到其他中間人處，或者直接打 給別人幫助他們還賬，然后再按金額打借條的情況。粗略估計，近些年歐立明等三人吞掉的資金不少于15個億。歐立明除去短期付息、購置珠寶以及個人揮霍消費 之外，大筆的資金都通過珠海一家公司流向香港的地下錢莊，然后匯入香港某公司，該公司法人代表叫談利平(歐立明的親姐夫)”。
講到歐立明夫妻二人如何揮霍時，同為債權(quán)人之一的卞某插話說，自己與周華和周君曾是關(guān)系非常要好的“閨蜜”，“我借了上千萬資金給她們之后，她們卻一直 以各種理由拒絕還錢，無奈之下我曾多次找她們要賬，有一次終于在香港找到了她們，她們一邊嘴上告訴我說沒錢，一邊在一起逛街的時候吃喝購物，光購買奢侈品 就起碼花掉了十幾萬元。”
畫餅充饑 多筆借款行為涉嫌詐騙
幾位債權(quán)人還向記者反映，在歐立明為數(shù)眾多的債務(wù)中，有多筆借款存在詐騙的行為。
為了證明自己的說法，史某與另一債權(quán)人石某向記者提供了多份證據(jù)，其中包括借條、房產(chǎn)證等等，結(jié)合這些證據(jù)他們向記者陳述了歐立明向其騙錢的過程。
2011年年底，歐立明、周華二人以周轉(zhuǎn)資金為名，向史某借款800萬元，并將歐立明、周華兩人名下的氿濱國際的兩套商鋪做抵押，“當(dāng)時歐立明把兩張房 產(chǎn)證的原件交給了我，因為是親戚關(guān)系，且這么多年一直一起共事，所以我便沒有去房管局辦理抵押手續(xù)，可我怎么也沒想到他居然連我都騙了。”
幾個月后，史某辦理上海銀行的一筆貸款時，準(zhǔn)備將這兩張房產(chǎn)證抵押給銀行，可銀行通過房產(chǎn)部門查證，史某所持兩張房產(chǎn)證并不存在。大吃一驚的史某拿著房 產(chǎn)證來到了房管局才弄清楚，原來在把房產(chǎn)證抵押給史某過后沒幾天，歐立明、周華二人便向房產(chǎn)部門辦理了掛失，再用兩張新的房產(chǎn)證再次向無錫崇安小額貸款公 司辦理了借款。
史某的遭遇并非個案，同樣的詐騙手法歐立明也用在了石某的身上，2011年，歐立明向石某借款1500萬元，并將自己名下的東氿一號的兩套別墅做抵押。此后，歐立明、周華又迅速向房管部門辦理了房產(chǎn)證掛失，又用新的房產(chǎn)證抵押向一位名為陸某的債權(quán)人進(jìn)行了借款。
據(jù)之前媒體公開報道，歐立明曾以自己手中的珠寶和一份由中信信托出具的《珠寶藝術(shù)基金發(fā)行方案說明書》向眾多債權(quán)人借款，聲稱說自己正在和中信信托合 作，運作大型基金項目，后經(jīng)查該基金系子虛烏有。債權(quán)人毛某表示，“此外，歐立明還以公司海外上市的名義欺騙了很多債權(quán)人，他給所有的人畫了一個大餅，為 了讓別人相信他。”
根據(jù)記者對多位債權(quán)人借款過程的了解，歐立明在借款同時很少給債權(quán)人進(jìn)行實物抵押，除了編造事實之外，采取最多的一種手法是哄騙宜興當(dāng)?shù)赜蓄^有臉的人為其擔(dān)保。多位債權(quán)人表示，自己在借款前根本不認(rèn)識歐立明，大多是通過朋友介紹，或者朋友擔(dān)保。
在眾多的擔(dān)保人中，江蘇友邦擔(dān)保公司的法人代表張某為其擔(dān)保最多。幾個曾借錢給歐立明的債權(quán)人紛紛表示，“張某當(dāng)時在宜興當(dāng)?shù)亟鹑诮缧抛u度高，由于歐立明、周華夫婦精心設(shè)局騙到了張和友邦擔(dān)保公司的擔(dān)保，我們就把錢借給了歐立明、周華夫婦。”
為此，記者致電了友邦擔(dān)保公司和張某，他告訴記者，“歐立明當(dāng)時向我借錢時給我抵押了珠寶，后來以辦展覽等名義把抵押的珠寶分九次又借了回去并簽了借 條，再后來就以珠寶基金的名義向我借款。這些年統(tǒng)計下來，我自己陸續(xù)被歐立明、周華夫婦騙走現(xiàn)金1.9億元，還為其擔(dān)保1.8億元，由于歐立明夫婦避而不 見眾多債權(quán)人，導(dǎo)致我為他們承擔(dān)擔(dān)保借款的責(zé)任，先后已為他們歸還擔(dān)保借款九千多萬元，這樣我先后被他們夫婦騙走的現(xiàn)金就高達(dá)2.9億元。因此，害得我陷 入了巨額債務(wù)之中，不時遭到逼債、圍攻，有家不能回，公司不能正常營業(yè)，企業(yè)已經(jīng)破產(chǎn)，以上每筆代還借款都有據(jù)可查。”
此外，他還向記者表示，此前歐立明還通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)表文章對其進(jìn)行攻擊，“該文章捏造了大量事實，文章中提到的所有采訪對象后經(jīng)了解都沒有接受過采訪，很多 數(shù)據(jù)也嚴(yán)重失實，說我刻意坑害他，不跟他對賬，還污蔑我放高利貸等等。至于歐立明如何詐騙資金，騙走珠寶抵押物及對我的人身攻擊，我將采取正規(guī)的法律途徑 維護(hù)自身權(quán)益。”說罷他便匆匆掛斷了電話。
多家當(dāng)?shù)仄髽I(yè)被牽連 半年報案只立案一人
自2013年7月，歐立明等三人吸金十余億元的消息一經(jīng)媒體曝光后，十余名債權(quán)人便向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報了案，并針對歐立明涉嫌詐騙、非法集資的情況聯(lián)名向各級政府各個機(jī)關(guān)遞交了舉報材料。
眾多債權(quán)人多為宜興當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)主，因為歐立明、周華借款后一直拒絕償還，多家企業(yè)已經(jīng)面臨倒閉風(fēng)險。參與報案的多位債權(quán)人紛紛告訴記者，“因為歐立明一直沒有還錢，整個企業(yè)已經(jīng)無法運轉(zhuǎn)。甚至有逼債上門的，導(dǎo)致自己連家都不能回。”
“這都過了半年多的時間，直到前段時間我們再次趕到公安機(jī)關(guān)追問案件進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)才把周君的立案通知書交給我們。”債權(quán)人毛某和王某說，“對此我們認(rèn) 為存在嚴(yán)重問題，事實證明，所有的詐騙行為都是其三人共同完成的，很多借條都是歐立明、周華、周君三人的名字，甚至有一些連周君的名字都沒有，卻只針對周 君立案，而沒有對歐立明、周華采取措施，這顯然不是公正執(zhí)法。”
根據(jù)該份立案告知單顯示：針對債權(quán)人舉報的宜興周君非法吸收公眾存款案，經(jīng)審查，認(rèn)為符合刑事案件立案條件，決定立案。落款時間為2013年8月12 日。記者致電宜興市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊了解情況，對方告知應(yīng)與該案的經(jīng)辦人聯(lián)系，根據(jù)對方提供的電話號碼，記者再致電進(jìn)行采訪，但無人接聽。
據(jù)熟悉內(nèi)情的債權(quán)人反映，周華系宜興市公安局出入境管理處的工作人員。不僅如此，宜興當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)內(nèi)部很多人都把錢借給了歐立明和周華二人，“所以這些 人不希望他們出事”。對此，債權(quán)人毛某告訴記者，“周君目前已經(jīng)逃到了國外，周華的兒子也已經(jīng)出國，到目前為止，周華雖然不在宜興市公安局出入境管理處正 常上班，卻每月照樣領(lǐng)取工資。”
為了佐證這一情況，債權(quán)人提供了一份錄像和多張照片。此前，為了追討歐立明騙取的款項，曾有許多債權(quán)人和家屬上門要賬把周華堵在了家里幾天，周華始終無 法出門。一天夜里一輛司法機(jī)關(guān)的公車帶領(lǐng)特警和防暴警察強行驅(qū)散了前來討債的債權(quán)人，要將周華帶走。一位債權(quán)人的母親情急之下打算澆上汽油自焚，可這最終 還是沒有能阻止周華離開，最后周華坐上了司法機(jī)關(guān)的轎車公車揚長而去，錄像記錄了這一過程。后債權(quán)人根據(jù)車號調(diào)查到，該轎車公車系當(dāng)?shù)厮痉ú块T一位領(lǐng)導(dǎo)的 專屬公車。十幾位債權(quán)人連續(xù)5天到公安局，要求交出周華，可沒有見到周華。
為了核實情況，記者曾多次撥打歐立明的幾部電話均無人接聽。
